DeFi Flash Loan Explained – Krypto-Kredite ohne Sicherheiten

Eine der neuesten Lösungen von DeFi und als solcher ein Schritt zur Einführung von Blockchain und Kryptowährung ist das DeFi-Darlehen. Sie hätten sich vor der Erfindung von DeFi keinen Kredit ohne einen Dritten vorgestellt. Daher macht DeFi dies für Sie möglich. Folglich bietet DeFi nicht nur ein dezentrales besichertes Darlehen an, sondern auch ein nicht besichertes Darlehensangebot, das als Flash-Darlehen bezeichnet wird.

In diesem Artikel werden Sie über die verschiedenen DeFi-Darlehensangebote informiert. besicherte und nicht besicherte Kredite (Flash-Kredite). Es sollte in der Lage sein, Ihnen die Vorzüge und natürlich die etwaigen Nachteile zu erläutern, während einige Anwendungsfälle des DeFi-Flash-Darlehens angeführt werden.

Besicherte und nicht besicherte Kredite

Sie haben gesehen, dass Kredite dem traditionellen Bankwesen nicht eigen sind. Gleichzeitig können Sie über eine dezentrale Anwendung Kredite für Ihr Unternehmen oder Projekt erhalten. Lassen Sie sich jedoch nicht entmutigen, wenn Sie keine Sicherheiten oder Beteiligungen zum Ausleihen haben, da DeFi Alternativen für Loons ohne Sicherheiten bietet.

Wenn Sie in der Zwischenzeit Kredite aufnehmen mussten und einige Einzahlungen für einen physischen oder digitalen Vermögenswert vornehmen müssen, sind dies die Sicherheiten. Das heißt, Sicherheiten sind die Einlagen oder Anteile, die Sie zum Ausleihen gemacht haben. Im Gegenteil, wenn Sie möglicherweise keinen Einsatz oder keine Einzahlung vornehmen müssen, suchen Sie nach unbesicherten oder ungesicherten Krediten.

Trotzdem wäre es nur möglich, wenn der Erfolg von Aave Am 20. Juli wurde eine neue Funktion namens Credit Delegation eingeführt. In einem Tweet, Der CEO Stan kündigte die neue Funktion Credit Delegation an.

@AaveAave startet die native Kreditdelegation (CD). Aave-Einleger können ihre Kreditlinien delegieren. Zum Beispiel hinterlegt Karen einen Vermögenswert wie USDT bei @AaveAave und delegiert ihre Kreditlinie an den Tschad, der Mittel wie die ETH aus dem Aave-Protokoll bezieht. pic.twitter.com/MwU1faThIi

– stani.eth &# 128123; (@StaniKulechov) 7. Juli 2020

Die Funktion bietet Peer-to-Peer-Darlehen ohne formale Anforderungen an Sicherheiten mithilfe einer dezentralen Anwendung. Daher können Benutzer von Krypto-Assets heute ungesicherte Kredite beantragen.

Mit Flash-Darlehen können Sie Kredite aufnehmen, ohne auf Sicherheiten verzichten zu müssen.

Genauso wie es ein Durchbruch ist, könnte es Auswirkungen auf Flash-Kredite geben, unabhängig davon.

Wie Flash-Darlehen funktioniert

Flash-Kredite scheinen magisch. Es ist jedoch eine Funktion, den intelligenten Vertrag zu nutzen, um einen Kredit zu erhalten, im selben Block auszugeben und zurückzuzahlen, wenn die Transaktion erfolgreich ist. In der Zwischenzeit widerruft der Smart-Vertrag die Transaktion, wenn sie nicht erfolgreich war.

Auf diese Weise benötigen Sie keine Sicherheiten, da sie sich im selben Block befinden und sich selbst ausführen. Folglich müssen Sie lediglich Ihren nächsten Kreditbedarf, die Verwendung des Kredits, berechnen und anschließend einen intelligenten Vertrag unterzeichnen, der Ihnen bei der Sicherung eines Flash-Kredits hilft.

Im Gegensatz zu besicherten Darlehen, für die möglicherweise keine bestimmten Bedingungen gelten, hängen Flash-Darlehen von der Nutzung, dem Zeitpunkt und anderen Faktoren ab. Die Anforderungen umfassen Folgendes:

  • Kredite müssen in einer einzigen Transaktion zurückgezahlt werden.
  • Kredite müssen zuzüglich zusätzlicher ES zurückgegeben werden
  • Die Transaktion muss erfolgreich sein, damit das Darlehen erfolgreich ist. Andernfalls wird der Smart-Vertrag zurückgesetzt.
  • Kredite sind kurzfristig, sagen ein paar Minuten.
  • Kredite werden für den im Smart-Vertrag angegebenen Zweck ausgeliehen. Daher ist es eine Verwendung gesperrt.

So erhalten Sie einen Flash-Kredit

Da Flash-Kredite im Gegensatz zu besicherten Krediten, die wertgesperrt sind, genau nutzungsgesperrt sind, ist die Definition der Verwendung des Kredits einer der ersten Schritte, um ein besichertes Darlehen ohne Sicherheit zu erhalten. Nachdem Sie festgestellt haben, warum Sie den Kredit benötigen, suchen Sie als Nächstes einen Kreditgeber über eine Peer-to-Peer-Plattform.

Folglich liegt ein Kreditangebot vor, wenn ein Kreditnehmer den kodifizierten Vereinbarungen zustimmt, die als intelligente Verträge zwischen dem Kreditgeber bezeichnet werden. Sofort führt der Kreditnehmer die Transaktion durch, die den Kreditnehmer erforderlich gemacht hat. Der Kreditnehmer sollte jedoch ein kluger Schiedsrichter sein, um in wenigen Sekunden Trades zu verdienen.

Zur Sicherheit des Fonds des Kreditgebers werden die geliehenen Mittel automatisch zurückgenommen, wenn die Transaktion nicht erfolgreich war.

Plattformen mit Flash-Darlehen (Crypto-Darlehen ohne Sicherheiten)

  • Aave

Die erste Implementierung eines Flash-Darlehens erfolgt durch Aave, ein Open-Source- und Non-Custodial-Protokoll, das die Schaffung eines Geldmarktes ermöglicht. Die Plattform führt Flash-Kredite über eine neue Funktion namens Credit Delegation aus. Es ist jedoch interessant festzustellen, dass es vor nein nichts gibt, was als Flash-Darlehen bezeichnet wird, und seit dem Aave-Durchbruch arbeiten andere möglicherweise daran, dasselbe zu erreichen.

In der Zwischenzeit könnte der jüngste Flash-Kredit-Angriff ein Hindernis für andere sein, die den Start planen. Daher ist Aave zum Zeitpunkt des Schreibens die einzige Plattform, die DeFi-Flash-Kredite ermöglicht.

Anwendungsfälle

Obwohl Flash-Kredite ein relativ neues Konzept sind, nimmt ihr Anwendungsfall rapide zu. Unabhängig vom Anwendungsfall muss jedoch jeder Anwendungsfall im Smart-Vertrag vordefiniert und kodifiziert werden, bevor ein Darlehen erhalten wird. Das heißt, hier sind einige weit verbreitete Anwendungsfälle von DeFi-Flash-Darlehen;

  • Waschen Sie den Handel

Angenommen, ein Händler sah die Notwendigkeit, den Markt zu manipulieren, dann möchte der Einzelne ihn waschen. Obwohl Sie durch zentralisierte Börsen nur wenig oder gar keinen Vermögenswert für den Handel auf dem Markt haben, müssen Sie über echte Vermögenswerte verfügen, um dies zu tun. Ein intelligenter Händler kann jedoch den Markt mit einem Flash-Kredit manipulieren.

Zum Beispiel möchte ein Händler möglicherweise XRP zum Preis von 0,2 USD manipulieren. Es wird einen enormen Vermögenswert haben, der den Preis pumpen und senken wird. In einem DEX kann dies jedoch nicht schnell geschehen. Daher kann der Einzelne ein unbesichertes Darlehen verwenden, um die Mission zu erfüllen.

Wenn er ein Krypto-Darlehen ohne Sicherheiten von beispielsweise 50 ETH erhalten hat, kann der Einzelne gleichzeitig den Preis erfolgreich manipulieren und das Darlehen dennoch bezahlen, während er den Gewinn des gepumpten Marktes erzielt.

  • Arbitrage

Händler verpassen häufig die Gelegenheit, die Preisunterschiede zwischen den Plattformen zu nutzen. Dies könnte jedoch ein Mangel an Finanzmitteln sein. Während einige anspruchsvolle Händler besicherte Kredite anstreben, denken andere möglicherweise nicht daran, da keine Vermögenswerte zu setzen sind. Daher wird das Flash-Darlehen eine Option.

Flash-Darlehen ermöglicht es einem Händler, die Marktdynamik zu nutzen, ohne zu setzen.

Zum Beispiel ein Händler, der herausfindet, dass ein Asst im Austausch ist A sagt 10.000 USD und der gleiche Vermögenswert ist 10.700 USD im Austausch B.. Was Smart Trader tun, ist ein Darlehen zu erhalten, um die Anzeige an den Börsen zu verkaufen. Wenn der Händler kein solches Geld hätte, könnte er folglich einen Null-besicherten Kredit aufnehmen, um einen Gewinn von 700 USD zu erzielen, indem er lediglich von Börse A bzw. B kauft und verkauft.

Refinanzierung von Darlehen

Vielleicht haben Sie sich Geld von einer der DeFi-Kreditplattformen geliehen, sagt KittieFight, und herausgefunden, dass Aave einen Flash-Kredit anbietet. Was Ihnen in den Sinn kommt, ist, das Darlehen von Aave zu erhalten, um Ihr KittieFight-Darlehen zurückzuzahlen.

Folglich gehen Sie nach der Berechnung Ihrer Kredite zur Aave-Kreditplattform, um den Smart-Vertrag zu unterzeichnen. Daher können Sie innerhalb weniger Sekunden Ihr besichertes Darlehen bei KittieFight ausgleichen, während Sie zu Aave zurückkehren, um Ihr Flash-Darlehen zurückzuzahlen. Wenn jedoch die Darlehenszahlung fehlschlägt, schlägt der Smart-Vertrag, den Sie mit Aave abgeschlossen haben, fehl. Daher wird das Darlehen einbehalten.

Einschränkungen und Perspektiven

Abgesehen davon, dass Sie nur eine kurze Zeit für die Transaktion haben, können Sie nur innerhalb einer einzigen Sperre Transaktionen durchführen, wenn Sie ein Flash-Darlehen erhalten. Es gibt andere Einschränkungen für das Flash-Darlehen. Da es jedoch Nachteile gibt, gibt es auch Aussichten.

Folglich sind hier die Nachteile eines Flash-Darlehens;

  • Inflation

Normalerweise erwägt ein regulärer Kreditgeber möglicherweise nicht, ein Flash-Darlehen zu vergeben. Ein solcher Kreditgeber hält jedoch die Preise für geliehene Vermögenswerte auf die gleiche Weise aufrecht wie die Zentralbanken an den Umlauf gebundener Zinssatz. Infolgedessen erwiderte Joseph Delong in einem Tweet, dass reiche Leute den Markt manipulieren:

Wenn Flash-Kredite vergeben werden, wird der Gewinn Berichten zufolge aus der Transaktionskette entnommen, wodurch die Marktzinsen angepasst werden, um Gewinne zu erzielen.

Dennoch könnte es zu einer Standardisierung der Zinssätze kommen, um die mögliche Inflation und Deflation zwischen Kreditgebern und Parteien einzudämmen.

  • Mögliche Sicherheitslücke

Wie Sie sehen konnten, benötigt ein Arbitrage-Handel möglicherweise keine Sicherheiten, um Marktvorteile zu erzielen. Daher ist es üblich, dass Händler nach Schwachstellen Ausschau halten, um so viele Flash-Kredite wie möglich aufzunehmen. Das viel neuere Blitzangriff begründet den Anspruch.

Am 14. und 18. Februar, zwei aufeinanderfolgende Anschläge passiert, dass ein gemischtes Signal an den gesamten DeFi-Raum gesendet wurde. Während des Flash-Darlehens sah Bzx, dass 954.000 US-Dollar abgezogen wurden. Die Leute argumentieren jedoch, dass es sich nicht um einen Angriff handelt, sondern um eine absichtlich ausführbare Transaktion. Wie auch immer, der Prozess zeigte an, dass es einen Fehler gibt, der, sobald er ausgenutzt ist, zum Verlust von Geldern führen kann.

Nichtsdestotrotz eröffnet es Entwicklern Möglichkeiten, sich auf Fehler vorzubereiten und sicherere Anwendungen zu erstellen.

Fazit

Die traditionelle Ideologie ist, dass man Geld braucht, um Geld zu verdienen. DeFi Flash Loan hat jedoch bewiesen, dass es falsch ist. Daher können Händler und Market Maker Long- und Short-Positionen eingehen, ohne dass Sicherheiten erforderlich sind. In der Zwischenzeit sollten sich die Parteien bemühen, bis zur Vertragsumdrehung zu spielen. Andererseits sollten Entwickler nach einem Fehler Ausschau halten und gesicherte Anwendungen erstellen, um die Plattformen zu schützen.

Haftungsausschluss Der präsentierte Inhalt kann die persönliche Meinung des Autors enthalten und unterliegt den Marktbedingungen. Machen Sie Ihre Marktforschung, bevor Sie in Kryptowährungen investieren. Der Autor oder die Veröffentlichung übernimmt keine Verantwortung für Ihren persönlichen finanziellen Verlust.

Mike Owergreen Administrator
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