Co je KYC a AML? Proč je to tak důležité v kryptoměnách?

Tyto dva pojmy:Poznejte svého zákazníka a praní peněz (KYC a AML)„Již není nic nového, zvláště když uvažujeme o různých finančních sektorech pracujících po celém světě. Ve skutečnosti se jim v poslední době dostalo takového světla pozornosti, že si lze každou chvíli všimnout nového zákona nebo pravidla, které má v úmyslu učinit tento postup bezchybným.

Pochopení těchto pojmů přesným způsobem je však pro většinu stále problémem. Proto, abychom se ujistili, že již nedochází k chybnému vnímání nebo zmatkům, vysvětlili jsme to podrobně níže.

Co je KYC?

Zkrácení „Znát svého zákazníka‘ je Proces identifikace zákazníka, který zahrnuje kroky a proces, které pomáhají při určování skutečné identity zákazníka (skutečné vlastnictví účtů).

Tento proces také pomáhá organizaci při výčtu různých dalších skutečností, jako je zdroj příjmů / finančních prostředků, povaha podnikání se zákazníky a další, které na oplátku pomáhají finančním organizacím, jako je banka, při výpočtu prozíravých rizik. Jedná se o několik kroků, které pomáhají při záchraně různých finančních institucí a při ochraně před kriminálními živly, které způsobují praní peněz.

Co je AML?

Zkratka pro „boj proti praní peněz“ je termín používaný finančním a právním průmyslem k popisu právní kontroly, která zahrnuje finanční / ekonomickou organizaci a další vymezené subjekty, aby se vyhnuly, vnímaly a hlásily aktivaci praní peněz.

Existuje nějaká právní podpora, která pomáhá ověřování identity klienta?

Ano, byly vydány oficiální pokyny orgánu centrální banky různých zemí.

Například – “Reserve Bank of India vydala pokyny pro banky podle článku 35A zákona o regulaci bank z roku 1949 a pravidla 7 o předcházení praní peněz (vedení záznamů o povaze a hodnotě transakcí, postup a způsob jejich údržby a čas na poskytnutí informací a ověření a Vedení záznamů o totožnosti klientů bankovních společností, finanční

Instituce a zprostředkovatelé) Pravidla, 2005 “.

Porozumění postupu identifikace zákazníka

Jak můžeme vyvodit z výše uvedené diskuse, rozpoznatelný důkaz klienta je svázán po kontrole osobnosti využívající spolehlivé a autonomní zdroje, například archivy a informace o datech. Stejně tak neexistuje pouze jeden, ale ještě odlišný krok rozpoznatelného důkazu klienta, kterého se dosahuje v různých fázích

Banka stanovila postup identifikace zákazníka, který má být dokončen v několika fázích, tj. Při budování spořicího vztahu; provádění peněžní směny nebo když má banka nejistotu ohledně reálnosti / pravdivosti nebo rozsahu již získaného klientovi rozpoznatelné důkazní informace.


Porozumění praní peněz a finančnímu terorismu

Daňové úniky zahrnují maskování peněžních zdrojů, aby je bylo možné využít bez odhalení nezákonného pohybu, který je vytvořil. Finanční terorismus znamená také rozpočtovou pomoc v jakékoli psychologické válce nebo jednotlivcům, kteří energizují, navrhují nebo se účastní útlaku založeného na strachu.

Daňoví zločinci zasílají nezákonné dotace prostřednictvím zákonných pokynů, přičemž je třeba mít na paměti konečný cíl zamaskovat jejich kriminální začátek, zatímco jednotlivci, kteří se obávají útlaku založeného na strachu, si vyměňují finance, které mohou být legitimní nebo nelegální, jedinečným způsobem, aby pokryly jejich zdroj a extrémní využití, což je pomoc finanční Terorismus.

Pravidla a předpisy týkající se KYC / AML / CTF

Dle Přežívající pokyny RBI a níže uvedené normy Zákon o předcházení praní peněz, 2002 spravovat to, co se nazývá jako aktivita Proti praní špinavých peněz (AML) a Boj proti financování terorismu (CTF). Tyto standardy a pokyny usilují o zachování postupu daňových úniků a financování cvičení souvisejících s psychologickým útlakem. Pokyny vyžadují, aby banky znaly své klienty (obvykle známé jako Znát svého zákazníka nebo KYC kontroly) a prověřovat jejich výměny. Dále by měla být určená data podle PMLA o penězích a podezřelých transakcích předložena Finanční zpravodajská jednotka, Indie (FIU-IND).

Konzistence s kontrolami boje proti praní peněz pomáhá bankám při dohledu nad burzami poblíž, aby rozpoznaly podezřelé transakce, za předpokladu, že dojde, a tímto způsobem poskytly údaje odborníkům na provádění práva (prostřednictvím zpráv FIU-IND), aby tyto převody řídily podle příslušných zákony a pokyny.

Základní standardy finančních institutů jsou následující

Jak již víme, základním záměrem dosáhnout úspěšného KYC není nic jiného než zajistit, aby žádné činnosti praní peněz nebyly vystaveny žádné finanční instituce nebo organizace. Nesmíme však zapomenout na skutečnost, že tento systém pomáhá lépe porozumět jejich zákazníkům a jejich finančním transakcím. Níže je uveden seznam základních prvků, které jsou požadovány nebo použity při dosažení KYC zákazníka.

Zásady přijetí zákazníkem

  • Postupy identifikace zákazníka – který zahrnuje sběr a analýzu primární dokumentace související s identitou, jako je shoda jmen se známými dokumenty, jako je pas nebo jakákoli jiná právní dokumentace.
  • Monitorování transakce – monitorování transakcí se zákazníky a vzájemnými partnery, které pomáhají potvrdit, že došlo k neočekávanému chování
  • Řízení rizik – řízení rizik spočívá ve výpočtu sklonu zákazníků k provádění praní špinavých peněz, krádeží identity nebo financování terorismu.

Proces KYC v kostce

Počáteční prověřování klientů je jedním subjektem EDD pilně spoléhat na těžce. Systémy k detekci nebezpečí využívají vrstevnatý přístup. Respektovatelnost jakéhokoli postupu EDD závisí na datech a zdrojích dat, druhu a povaze použitých zdrojů dat, legitimně připravených zkoušejících, kteří vědí, kde hledat data, jak vypadat a jak ověřit, dešifrovat a zvolit výsledky. Organizace obchodního náhledu shromažďují tato data a každý den je uspořádávají do rozsáhlé databáze. Dodavatelé z jednotlivých zemí provedli generální opravu velkého počtu těchto obchodních statistik se specialisty v terénu, kteří mohou získávat data, která nejsou efektivně dostupná.

KYC a AML pro kryptoměny

KYC zůstává pro „Poznej svého zákazníka“. Jedná se o postup získávání kritických dat o rozpoznávání o klientech správy. Fáze, která dává správě, přikáže všem klientům předložit vhodné rozpoznatelné kontrolní zprávy, jako jsou osobní ID, finanční zůstatky, údaje Visa, soukromá adresa, účty za služby atd..

KYC má většinou zaručit, že neadekvátnímu jedinci je blokováno využívání správy, jejíž použití není schváleno. Mohlo by se jednat o nezletilé, nehlášené pracovníky nebo jednotlivce s kriminální minulostí. Rovněž poskytuje databázi údajů, které mohou prokázat hodnotu při zkoumání zákonných požadavků v případě budoucího nezákonného pohybu. KYC je nezbytnou součástí mnoha online fází, jako je sázení a směna forexu.

AML zásadně zmiňuje sortiment pokynů, které jsou oprávněny udržovat věk platu pomocí nezákonných a nezákonných výměn. Je to držitel úřadu ve vládních a peněžních zařízeních, aby vytvořil správní strukturu, která lidem, kteří se zabývají nezákonnými a nelegálními cvičeními, dělá problémy převádět hotovost získanou z nelegálních peněz na zdroje poctivé dobrotě.

  • Regulace digitálních peněz

Jak již bylo uvedeno v tomto článku, pravidla KYC a AML rámují významnou část úsilí vyvíjeného ke správě prostoru digitálních peněz. Vzhledem k tomu, že se na trh zaplňují miliardy dolarů z různých zdrojů, chtějí vládní a finanční nadace tento prostor důkladně prozkoumat.

Pravidla KYC a AML jsou však v každém případě v rozporu s jednou z nejvýznamnějších základních teorií blockchainu, která je primární inovací za digitálními formami peněz a tato racionalita je utajení. Směnárny digitálních peněz by měly být záhadné a nevystopovatelné, což pro správce představuje značnou mozkovou bolest, protože existují obavy, že by zákonodárci mohli takový rámec využít..

ML / TF je obvykle citovaný termín soupeři kryptografických forem peněz, když nabízejí spory proti rámci. ML / TF zůstává pro „Daňové úniky / Teroristické financování“. Neschopnost sledovat vývoj hotovosti by mohla být potenciálně katastrofální pro peněžní a regionální bezpečnost jakéhokoli národa. Ukázalo se tedy, že je zásadní, aby se vlády v několika národech připravily na ukázku digitální měny. I když je tento přístup odlišný od národa k národu, základní představa je stejná.

  • Kryptoměnové burzy

Největší část výkladní skříně kryptoměn jsou obchody s digitálními penězi.

Tyto fáze podporují skutečnou výměnu kryptografických peněžních tokenů. Tržní kapacity jednoduše jako forex inzerují; existují šifrovací sady, které lze nakupovat a prodávat obchodníkům, kteří mají prospěch ze změn v kurzech kryptoobchodů. Zprostředkovatelé mohou také držet, pokud si přejí, a nabídnout, když hodnota vyletí. Se specifickým konečným cílem využít fáze obchodování s digitální měnou musí člověk souhlasit s přijetím správy na místě scény. Jakmile se připojíte, můžete začít směňovat digitální měny. Všude na webu existují různé fáze obchodování a mají různou motivaci čerpat klienty.

Zákonodárce se však v oblasti kontrol KYC a AML tvrdě postavil na kryptoobchodech.

Mnoho fází obchodování s digitálními penězi má nyní přísné zásady týkající se kontroly účtu. V minulých dobách mohl nepodložený záznam dokonce provádět výměny až do konkrétního maximálního bodu uvěznění. Ať je to jakkoli, v dnešní době si musí klienti zkontrolovat své záznamy, než mohou začít používat jednu z různých burz. Mnoho správ postupně zakazuje neznámé výměny účtů.

Zatímco však fáze výměny digitální měny vykazují stabilní otevřené dveře pro zavedení pravidel KYC do prostoru kryptografických peněz. V obecném blockchainu není mnoho pasáží zaměřených na administrativní strukturu KYC a vyvíjejí se kryptografické peníze. S AML se to stává poněkud složitějším. Adekvátnost zákonů proti praní peněz závisí na očekávání specializovaných družstev s užitečnými údaji o podezřelých cvičeních. Vládní a peněžní kontroloři rozšiřují úroveň své pozornosti na aktivity fází kryptoobchodů.

Dosud vynaložené úsilí

V roce 2014 byl Charlie Shrem, standout mezi nejvíce nezaměnitelnými osobnostmi v blockchainovém a digitálním měnovém prostoru, poslán do vězení poté, co byla odhalena vina triku daňových úniků. Charlie Shrem byl obviněn z trestných činů a spojen s nechvalně známým obchodním centrem darknet Silk Road. Obviňováno z podpory Roberta Faielly při praní bitcoinů v hodnotě 1 milionu dolarů, které byly později použity jako součást nákupu několika nezákonných a nezákonných věcí. Charlie byl navíc obviňován z toho, že opomenul ohlásit podezřelá cvičení ve své fázi obchodování s digitální měnou BitInstant. Byl odsouzen na 2 roky ve federálním vězení, nakonec v červnu 2016 získal svoji flexibilitu.

Jižní Korea, Spojené státy, Spojené království a Evropská unie učinily z pravidel KYC a AML rovněž zásadní součást všech správních systémů digitálních měn. Evropský parlament ve spolupráci s Evropskou centrální bankou přijal v roce 2017 rozhodnutí, které do reklamy na kryptoměny představí rázná pravidla KYC a AML. Tuto volbu právě teď potvrzují různé části národů. Národy, jako je Francie, Jižní Korea, Spojené státy a dokonce i Japonsko, se rovněž snažily posílit aktivity KYC a AML na kryptotrzích svých národů.

Správci očekávají, že screening AML a KYC umožní rozpočtovým institucím rozpoznat rozsah cvičení finančních přestupků, uvedl Richard Small, SVP nepřátelských velkých podniků.

Mohlo by se vám také líbit:

  • Jak dosáhnout vysokého zisku na kryptoměnové burze
  • Proč byste si měli v roce 2018 ponechat QTUM kryptoměnu na svém radaru?
Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map