7 Tipps zur Minimierung Ihrer Kryptosteuerpflicht

Angesichts der wachsenden Beliebtheit von Kryptowährungen als Anlageform war es nur eine Frage der Zeit, bis sich der Finanzbeamte dafür interessierte. Im Jahr 2018 wurde die IRS fest angegeben Jeder, der Kryptowährungen besitzt und damit umgeht, muss dies bei der Einreichung seiner Steuern berücksichtigen. Wenn Sie also eine Kryptowährung besitzen, müssen Sie auf jeden Fall ernst nehmen, wie sich dies auf Ihre Steuerschuld auswirkt.

In diesem Artikel möchte ich darüber sprechen, wie Sie Ihre Kryptosteuerpflicht minimieren können.  

Inhalt:

  • Steuern und Kryptowährung
  • Führen Sie sorgfältige Aufzeichnungen
  • Formular 8949
  • Langfristige oder kurzfristige Investition
  • Verwendung von Kryptoverlusten zum Ausgleich von Steuern
  • Die Waschverkaufsregel
  • Ziehen Sie in Betracht, einen Steuerberater einzustellen
  • Fazit

Steuern und Kryptowährung

Ein guter Anfang ist ein kurzer Überblick darüber, wie Kryptowährungen in den USA besteuert werden. Bereits 2014 veröffentlichte der IRS Richtlinien für Kryptohändler und Steuern. Der wichtigste Teil davon für unsere Zwecke ist, dass Kryptowährungen vom IRS als Eigentum angesehen werden. In diesem Sinne wird Krypto in Bezug auf Steuern genauso behandelt wie Aktien, Gold oder Immobilien. Verwirrenderweise bedeutet dies, dass Kryptowährung nicht als Währung behandelt wird!

In der Praxis bedeutet dies, dass die Kryptowährung auf Steuerformularen genauso deklariert werden muss, wie Sie Aktien deklarieren würden. Dies bedeutet insbesondere, dass Kryptowährungen der Kapitalertragssteuer unterliegen. Dies bedeutet, dass Sie alle Gewinne oder Verluste aus Kryptos in einem bestimmten Jahr angeben müssen.

Führen Sie sorgfältige Aufzeichnungen

Dieser wird keine Überraschung sein. Wie bei jedem steuerpflichtigen Vermögenswert ist es wirklich wichtig, dass Sie alles aufzeichnen. Bei Krypto kann dies schwierig werden, insbesondere wenn Sie mehrere Vermittlungsstellen, verschiedene Brieftaschen und Kühlspeicherlösungen verwenden. Auf der anderen Seite bieten die meisten Geldbörsen und Börsen ein vollständiges Protokoll Ihrer Auszahlungs-, Einzahlungs- und Handelshistorie. Dies kann von unschätzbarem Wert sein, obwohl es auf jeden Fall ratsam ist, selbst ein separates Protokoll zu führen.

Nebenbei bemerkt, wenn Sie Ihre Krypto-Ein- und -Ausgänge digital aufzeichnen, stellen Sie sicher, dass Sie keine Sicherheitsdetails für Ihre Konten angeben. Dies ist das Standardverfahren. Speichern Sie diese Daten immer physisch und nicht auf Geräten mit Internetverbindung. Auf diese Weise reduzieren Sie Ihr Hacking-Risiko.

Ihre Unterlagen müssen Folgendes enthalten:

  • Das Datum, an dem Sie die Kryptowährung gekauft haben.
  • Der Betrag, den die Kryptowährung zum Zeitpunkt des Kaufs in Dollar wert war.
  • Das Datum, an dem Sie die Kryptowährung verkauft oder gehandelt haben.
  • Der Betrag, den es zum Zeitpunkt des Verkaufs oder Handels mit der Kryptowährung wert war.
  • Der Gesamtgewinn oder -verlust, den Sie in Dollar erzielt haben.
  • Alle Gebühren, die an Börsen oder Brieftaschen gezahlt werden.

Formular 8949

Das Formular 8949 ist der Papierkram, den Sie ausfüllen müssen, um dem IRS alle Ihre Kapitalanlagen mitzuteilen. Sie können es sich ansehen Hier. Wie ich bereits sagte, ist dies die Art und Weise, wie die Kryptowährungen der IRS-Klasse, was bedeutet, dass jeder Krypto-Handel, den Sie in diesem Steuerjahr getätigt haben, auf Formular 8949 aufgezeichnet werden muss.

Deshalb ist es so wichtig, akribische Aufzeichnungen zu führen. Wenn Sie das ganze Jahr über sorgfältig über Ihren gesamten Krypto-Handel berichtet haben, ist das Ausfüllen des Formulars 8949 ganz einfach.  

Langfristige oder kurzfristige Investition

Da Kryptowährung vom IRS als Eigentum behandelt wird, wird sie in dem Moment steuerpflichtig, in dem Sie sie für mehr verkaufen, als Sie sie gekauft haben. Dies beinhaltet den Austausch gegen eine andere Kryptowährung. Dies bedeutet, dass Sie sich umso mehr der Kapitalertragssteuer öffnen, je mehr Trades und Verkäufe Sie tätigen.

Dies kann in der volatilen Welt der Kryptowährung schwierig sein. Die Preise für Kryptowährungen können so schnell schwanken, dass eine gemeinsame Anlagestrategie kurzfristige Gewinne beinhaltet. Eine Währung kaufen und nach einem Preissprung schnell wieder verkaufen – das ist der Name des Spiels. Dies ist zwar ein rationaler Ansatz für einen derart volatilen Markt, bedeutet jedoch, dass Sie sich für die Zahlung von viel mehr Steuern öffnen, da jeder profitable Handel ein steuerpflichtiges Ereignis ist.

Um dies zu vermeiden, können Sie Ihre Anlagestrategie so ändern, dass sie langsamer und langfristiger ist. Wenn Sie länger an Vermögenswerten festhalten und weniger Geschäfte tätigen, bedeutet dies im Wesentlichen weniger Möglichkeiten, Kapitalertragssteuern zu zahlen.

Langfristige Investitionen in Krypto sind jedoch mit eigenen Risiken verbunden. Das offensichtlichste ist, dass die langfristige Vorhersage der Kryptopreise aufgrund der hohen Volatilität sehr schwierig ist. Wenn Sie die Gelegenheit verpassen, einen kurzfristigen Gewinn zu verbuchen, gibt es keine Garantie dafür, dass sich die Gelegenheit wieder bietet.  

Hier gibt es keine bewährte Antwort. Um Ihre Renditen beim Handel mit Krypto wirklich zu maximieren, müssen Sie wahrscheinlich beide Strategien ausbalancieren.

Verwenden Sie Kryptoverluste, um Steuern auszugleichen

Im Idealfall würden Sie bei einem Krypto-Handel niemals verlieren. Realistisch gesehen ist der Kryptowährungsmarkt jedoch so volatil, dass Sie mit ziemlicher Sicherheit irgendwann in Ihrem Handel Verluste erleiden werden. Das Wichtigste ist, bei diesen Verlusten klug zu sein. Es gibt Möglichkeiten, wie Sie Verluste steuerlich zu Ihrem Vorteil nutzen können.

Wenn Sie einen Verlust machen, können Sie damit andere Einkommensbereiche ausgleichen, auf die Sie besteuert werden. Wenn Sie, wenn Sie alle Ihre Krypto-Geschäfte für das Steuerjahr zusammenzählen, feststellen, dass Sie insgesamt einen Verlust gemacht haben, können bis zu 3000 USD dieses Verlusts verwendet werden, um Steuern auf andere Einkommen, wie z. B. Ihr Gehalt, auszugleichen. Auf diese Weise können Sie den Verlust zu Ihrem Vorteil nutzen, da dadurch die Höhe der zu zahlenden Einkommensteuer gesenkt wird.

Wenn Sie neben Kryptowährungen (wie Immobilien oder Aktien) noch andere Kapitalanlagen haben, werden alle Gewinne, die Sie mit diesen erzielt haben, gegen Verluste mit Krypto abgewogen, wodurch sich die Höhe der Kapitalgewinnsteuer verringert, die Sie auf diese anderen Vermögenswerte zahlen.

Die Waschverkaufsregel

Das Waschverkaufsregel ist eine Möglichkeit, die Tatsache zu nutzen, dass ein Vermögenswert, den Sie besitzen, an Wert verloren hat, um die Steuern zu minimieren. Die Wash Sale-Regel gilt derzeit für Kryptowährungen, obwohl anzumerken ist, dass das Steuerrecht und die Kryptowährung noch in den Kinderschuhen stecken. Es ist denkbar, dass sich das Gesetz in Zukunft ändert und die Wash Sale Rule nicht mehr für Kryptos gilt.

Da Krypto genauso behandelt wird wie Aktien oder Eigentum, bedeutet dies im Wesentlichen, dass sein Wert nur dann realisiert wird, wenn er verkauft wird. Dies kann zu Ihrem Vorteil genutzt werden, wenn Sie eine Krypto besitzen, deren Wert abgenommen hat. Wenn Sie diese Krypto am Ende des Steuerjahres verkaufen und sie dann zum gleichen Preis wieder zurückkaufen, haben Sie diesen Wertverlust auf Papier realisiert. Dies bedeutet, dass Sie diesen Verlust jetzt verwenden können, um Steuern auf die oben beschriebene Weise auszugleichen.  

Wenn Sie beispielsweise eine Brieftasche mit Bitcoin haben, die Sie gekauft haben, als eine Bitcoin 6000 US-Dollar wert war, sind diese Bitcoin derzeit an Wert verloren. Es ist Ihnen vielleicht egal, denn Sie planen, dieses Bitcoin jahrelang zu behalten, mit der Erwartung, dass es irgendwann in der Zukunft wieder im Preis steigen wird. Sie könnten diese Bitcoin jetzt jedoch für 4000 US-Dollar verkaufen und einen Verlust von 2000 US-Dollar erzielen. Die Wash Sale-Regel bedeutet, dass Sie Ihr Bitcoin sofort zum gleichen Preis zurückkaufen können, diesen Verlust von 2000 USD jedoch weiterhin zum Ausgleich Ihrer Steuern verwenden können.  

Ziehen Sie in Betracht, einen Steuerberater einzustellen  

Während die Berechnung der Kapitalertragssteuer möglicherweise nicht allzu schwierig ist, kann es sich lohnen, mit einem Buchhalter zu sprechen, wenn Sie in einen komplizierteren Krypto-Handel mit hohem Volumen involviert sind. Obwohl dies als unnötiger Aufwand erscheinen mag, können Sie durch professionelle Hilfe bei Ihren Steuern tatsächlich Geld sparen. Wenn Sie ein Vollzeit-Trader sind, haben Sie durch die Verwendung eines Buchhalters mehr Zeit, sich auf den Handel zu konzentrieren.

Bei der Auswahl eines Buchhalters sind eine Reihe von Schlüsselbereichen zu berücksichtigen. Schau dir das an FAQ zu CPAs (Wirtschaftsprüfer) für eine detaillierte Liste. Es ist auch sehr wichtig, dass Ihr gewählter Buchhalter mit der Welt der Kryptowährung vertraut und vertraut ist. Es ist noch ein relativ neues Feld, das sich sehr schnell bewegt. Sie brauchen also jemanden, der den Überblick behält. Insbesondere wird es von entscheidender Bedeutung sein, die regulatorischen Änderungen in Bezug auf Krypto im Auge zu behalten.

Fazit

Die Welt der Steuern und Kryptowährung ist kompliziert, daran besteht kein Zweifel. Hoffentlich hat Ihnen dieser Artikel einige nützliche Ratschläge gegeben, wie Sie Ihre Kryptosteuern minimieren können. Stellen Sie insbesondere sicher, dass Sie, wenn Sie eine Krypto haben, die an Wert verloren hat, diesen Verlust verwenden, um andere Steuern auszugleichen. Auf diese Weise kann etwas Gutes aus der Enttäuschung entstehen, wenn Krypto an Wert verliert.  

Ein letztes Wort der Warnung: Wenn Sie mit Krypto handeln, ist es wirklich wichtig, dass Sie stets über die regulatorischen Neuigkeiten des IRS informiert sind, da Sie sonst ein Risiko eingehen können (siehe diesen Artikel über IRS) strafrechtliche Ermittlungen). Das Krypto-Steuerrecht ist ein so neues Feld, dass es, ähnlich wie die Kryptowährungen selbst, sehr volatil sein kann. Informiert zu bleiben ist wirklich die halbe Miete, wenn es um Kryptosteuern geht.

Über den Autor

Bryce Welker ist aktiver Redner, Blogger und Tutor für Buchhaltung und Finanzen. Als Gründer von Crush Die CPA-Prüfung, Er hat Tausenden von Kandidaten geholfen, die CPA-Prüfung beim ersten Versuch zu bestehen

Mike Owergreen Administrator
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